República Dominicana ocupó el segundo lugar en la tasa más alta de fraude digital sospechoso durante la primera mitad de 2024, entre 19 países, según un informe de la firma global de información TransUnion.
El estudio reveló que más de tres de cada diez consumidores (32%) en el país reportaron haber sido víctimas de intentos de fraude a través de correos electrónicos, llamadas telefónicas, mensajes de texto o plataformas en línea. Además, el 10.4% de todas las transacciones digitales realizadas en el país fueron clasificadas como sospechosas de fraude, lo que refleja una leve disminución respecto al mismo periodo de 2023, cuando la tasa fue del 11.9%.
El análisis también mostró que las plataformas de comunidades en línea, como sitios de citas y foros, registraron la mayor tasa de fraude digital sospechoso, con un 16.1%. Le siguieron el comercio minorista con un 10.9% y los videojuegos con un 8.7%.
Un hallazgo notable fue el aumento significativo del fraude digital en las transacciones dirigidas a agencias gubernamentales, que experimentaron un incremento del 221% entre el primer semestre de 2023 y 2024. Otros sectores como la logística (74%) y los videojuegos (50%) también mostraron incrementos significativos en intentos de fraude.
El fraude digital puede ocurrir en diversas etapas de las transacciones, y el estudio destacó que más de dos tercios de los líderes empresariales encuestados indicaron que al menos el 25% de las aperturas de nuevas cuentas en sus organizaciones fueron realizadas en línea. En cuanto a las aperturas de cuentas digitales, el 17.3% de los intentos fueron clasificados como fraude sospechoso, mientras que el 13.3% de los intentos de inicio de sesión también fueron considerados fraudulentos.
Además, el fraude de identidad sintética, donde se utiliza información personal para crear identidades falsas y obtener beneficios, fue el tipo de fraude digital que más creció a nivel global, con un aumento del 153% entre el segundo semestre de 2023 y el primer semestre de 2024. En cuanto a las transferencias electrónicas de fondos, el fraude también experimentó un aumento del 113% en volumen global.
A nivel mundial, el fraude relacionado con el abuso de promociones fue el más común, representando el 3.6% de todos los fraudes reportados a TransUnion.
Danilda Almanzar, Country Manager de TransUnion en República Dominicana, destacó la importancia de implementar programas de prevención de fraude, que incluyan tecnologías como la verificación de identidad y la detección de identidad sintética, para mitigar estos riesgos.
El informe abarcó datos de varios países, incluyendo Estados Unidos, Brasil, México, España, Reino Unido, India, Hong Kong, entre otros.
